AML 4 nl

Pranie pieniędzy to działanie, którego celem jest uwierzytelnienie środków pochodzących z nielegalnej działalności

Het witwassen van geld is een activiteit die gericht is op het authenticeren van geld dat is verkregen uit illegale activiteiten

Polega na wprowadzaniu ich do obrotu publicznego przy jednoczesnym zacieraniu śladów ich pochodzenia.

Het houdt in dat ze in het publieke verkeer worden gebracht, terwijl de sporen van hun herkomst worden verborgen.

Po genezę tego pojęcia należy sięgnąć do czasów amerykańskiej prohibicji z lat 30-tych XX wieku.

De oorsprong van dit concept gaat terug tot de Amerikaanse drooglegging van de jaren dertig.

Jednym z popularnych sposobów uwiarygodnienia środków pochodzących z przestępczej działalności, było otwieranie legalnych biznesów m.in. sieci pralni publicznych.

Een van de populaire manieren om geld afkomstig uit criminele activiteiten te authenticeren, was het openen van legale bedrijven, waaronder: netwerk van openbare wasserijen.

Pranie pieniędzy zawsze jest powiązane z tzw. przestępstwem pierwotnym (bazowym), czyli działaniem przestępczym o charakterze kryminalnym, gospodarczym lub przeciwko mieniu

Het witwassen van geld wordt altijd geassocieerd met de zogenaamde primaire (basis) criminaliteit, d.w.z. criminele activiteiten van criminele, economische of vermogensrechtelijke aard

Celem przestępcy lub zorganizowanej grupy przestępczej jest uzyskanie korzyści majątkowych

Het doel van een crimineel of een georganiseerde criminele groep is het verkrijgen van financiële voordelen

Pozyskane w ten sposób środki są wprowadzane do obrotu w taki sposób, aby nie wzbudzać podejrzeń ze strony organów podatkowych czy organów ścigania.

De op deze manier verkregen gelden worden op een zodanige wijze op de markt gebracht dat er geen argwaan ontstaat bij de belastingautoriteiten of wetshandhavingsinstanties.

Wszelkie metody, schematy, sposoby ich legalizacji nazywamy praniem pieniędzy

Alle methoden, plannen en manieren om deze te legaliseren worden witwassen van geld genoemd

W miarę postępu technologicznego przestępcy opracowują coraz bardziej zaawansowane metody prania pieniędzy

Naarmate de technologie vordert, ontwikkelen criminelen steeds geavanceerdere methoden om geld wit te wassen

wymagając ciągłego dostosowywania się organów ścigania i instytucji finansowych do nowych wyzwań

waardoor wetshandhavingsinstanties en financiële instellingen zich voortdurend moeten aanpassen aan nieuwe uitdagingen

Ich kreatywność w tym zakresie zdaje się być nieograniczona.

Hun creativiteit in dit opzicht lijkt onbeperkt.

Jakie więc są najpopularniejsze metody prania pieniędzy?

Dus wat zijn de meest populaire methoden voor het witwassen van geld?

Dokonywanie wielu drobnych transakcji pieniężnych w celu ukrycia źródła ich pochodzenia i uniknięcia wykrycia przez organy ścigania. To praktyka znana jako "structuring" lub "smurfing".

Het uitvoeren van talloze kleine geldtransacties om de bron ervan te verbergen en detectie door wetshandhavingsinstanties te voorkomen. Dit is een praktijk die bekend staat als ‘structureren’ of ‘smurfen’.

Zakup nieruchomości za gotówkę pochodzącą z nielegalnego źródła m.in. przez pośredników. W kolejnym kroku nieruchomość jest sprzedawana, a środki ze sprzedaży mogą zostać uznane za legalne

Aankoop van onroerend goed tegen contant geld uit illegale bron, waaronder: via tussenpersonen. In de volgende stap wordt het onroerend goed verkocht en kan de opbrengst uit de verkoop als legaal worden beschouwd

Wykorzystanie kryptowalut do przenoszenia dużych sum pieniężnych. Wpływ na popularność tego sposobu ma zdecentralizowana struktura, względna anonimowość oraz duża liczba dokonywanych transakcji.

Het gebruik van cryptocurrencies om grote sommen geld over te maken. De populariteit van deze methode wordt beïnvloed door de gedecentraliseerde structuur, relatieve anonimiteit en een groot aantal transacties.

W kolejnym kroku nieruchomość jest sprzedawana, a środki ze sprzedaży mogą zostać uznane za legalne.

In de volgende stap wordt het onroerend goed verkocht en kunnen de opbrengsten uit de verkoop als legaal worden beschouwd.

Wykorzystanie kryptowalut do przenoszenia dużych sum pieniężnych

Het gebruik van cryptocurrencies om grote sommen geld over te maken

Wpływ na popularność tego sposobu ma zdecentralizowana struktura, względna anonimowość oraz duża liczba dokonywanych transakcji.

De populariteit van deze methode wordt beïnvloed door de gedecentraliseerde structuur, relatieve anonimiteit en een groot aantal transacties.

względna anonimowość oraz duża liczba dokonywanych transakcji.

relatieve anonimiteit en een groot aantal transacties.

Kupowanie dzieł sztuki, antyków, biżuterii. Przedmioty te są nabywane za pośrednictwem pośredników i przy użyciu płatności gotówkowych. Następnie są one sprzedawane na rynku wtórnym, a tak pozyskane środki mogą zostać uznane za legalne.

Kunstwerken, antiek, sieraden kopen. Deze artikelen worden gekocht via tussenpersonen en met contante betalingen. Ze worden vervolgens op de secundaire markt verkocht en de op deze manier verkregen fondsen kunnen als legaal worden beschouwd.

Kupowanie dzieł sztuki, antyków, biżuterii.

Kunstwerken, antiek, sieraden kopen.

Przedmioty te są nabywane za pośrednictwem pośredników i przy użyciu płatności gotówkowych

Deze artikelen worden gekocht via tussenpersonen en met contante betalingen

Następnie są one sprzedawane na rynku wtórnym, a tak pozyskane środki mogą zostać uznane za legalne.

Ze worden vervolgens op de secundaire markt verkocht en de op deze manier verkregen fondsen kunnen als legaal worden beschouwd.

Dokonywanie wielu transakcji gotówkowych w kasynach i zakładach hazardowych. Tworzenie fałszywych umów handlowych i faktur, które sugerują przeprowadzenie legalnych transakcji handlowych.

Meerdere contante transacties uitvoeren in casino's en kansspelinrichtingen. Het creëren van valse zakelijke contracten en facturen die legitieme zakelijke transacties suggereren.

Dokonywanie wielu transakcji gotówkowych w kasynach i zakładach hazardowych

Meerdere contante transacties uitvoeren in casino's en kansspelinrichtingen

Tworzenie fałszywych umów handlowych i faktur, które sugerują przeprowadzenie legalnych transakcji handlowych.

Het creëren van valse zakelijke contracten en facturen die legitieme zakelijke transacties suggereren.

Płatności przez internet i wykorzystanie usług fintech m.in. płatności cyfrowych, mobilnych oraz transakcji międzynarodowych, które nie zawsze wymagają podawania tradycyjnych danych identyfikacyjnych.

Online betalingen en het gebruik van fintech-diensten, waaronder: digitale, mobiele betalingen en internationale transacties waarvoor niet altijd traditionele identificatiegegevens nodig zijn.

Płatności przez internet i wykorzystanie usług fintech m.in. płatności cyfrowych, mobilnych oraz transakcji międzynarodowych

Online betalingen en het gebruik van fintech-diensten, waaronder: digitale, mobiele betalingen en internationale transacties

transakcji międzynarodowych, które nie zawsze wymagają podawania tradycyjnych danych identyfikacyjnych.

internationale transacties waarvoor niet altijd traditionele identificatiegegevens nodig zijn.

Jak wykorzystywana jest cyberprzestrzeń w procesie prania pieniędzy?

Hoe wordt cyberspace gebruikt bij het witwassen van geld?

Cyberprzestrzeń, jako dynamicznie i złożone środowisko generuje szereg możliwości wprowadzania i obracania środkami pochodzącymi z nielegalnych źródeł pomiędzy różnymi systemami

Cyberspace biedt als dynamische en complexe omgeving een aantal mogelijkheden voor het introduceren en verhandelen van geld uit illegale bronnen tussen verschillende systemen.

Przebieg takich transakcji odbywa się w sposób sprawny i zawoalowany między podmiotami, które wkrótce potem znikają z przestrzeni gospodarczej.

Dergelijke transacties vinden op een efficiënte en verborgen manier plaats tussen entiteiten die snel uit de economische ruimte verdwijnen.

Przestępcy stosują coraz bardziej popularne w ostatnich czasach ataki phishingowe w celu pozyskania poufnych informacji, takich jak nasze dane dostępowe do kont bankowych

Criminelen maken gebruik van phishing-aanvallen, die de laatste tijd steeds populairder zijn geworden, om vertrouwelijke informatie te verkrijgen, zoals onze toegangsgegevens tot bankrekeningen.

Te informacje mogą być później wykorzystywane w procesie prania pieniędzy.

Deze informatie kan later worden gebruikt bij het witwassen van geld.

Powinniśmy być świadomi, że jest to realne zagrożenie i stosować środki ostrożności m.in. używając silnych haseł do kont bankowych

We moeten ons ervan bewust zijn dat dit een reële bedreiging is en voorzorgsmaatregelen nemen, waaronder: het gebruik van sterke wachtwoorden voor bankrekeningen

używając silnych haseł do kont bankowych, aby przyczyniać się do wzrostu naszego poziomu bezpieczeństwa w cyberprzestrzeni.

het gebruik van sterke wachtwoorden voor bankrekeningen om onze cyberbeveiliging te helpen verbeteren.

Jaki jest wymiar społeczny i państwowy prania pieniędzy?

Wat zijn de sociale en staatkundige dimensies van het witwassen van geld?

Proceder prania pieniędzy ma ogromny wpływ na każdego z nas

Het witwassen van geld heeft een enorme impact op ieder van ons

Anti-Money Laundering (AML, Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) ma na celu zapobieganie, wykrywanie i zwalczanie prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu

Anti-Money Laundering (AML) heeft tot doel het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen, op te sporen en te bestrijden

Podmioty uczestniczące w tym procederze, tworzą zorganizowane grupy przestępcze i działają zwykle na terenie kilku krajów.

Entiteiten die aan deze praktijk deelnemen, vormen georganiseerde criminele groepen en zijn doorgaans in meerdere landen actief.

Globalny charakter tego zjawiska stanowi wyzwanie ze względu na różnice w systemach prawnym, regulacyjnym i nadzorczym pomiędzy krajami

Het mondiale karakter van dit fenomeen vormt een uitdaging vanwege de verschillen in juridische, regelgevende en toezichthoudende systemen tussen landen

Przestepcy nieustannie wykorzystują luki ułatwiające dokonanie oszustwa.

Criminelen maken voortdurend gebruik van mazen in de wet die fraude faciliteren.

Kluczowe wyzwania w zakresie globalnej walki ze zjawiskiem prania pieniędzy to: brak jednolitych standardów regulacyjnych, nieustanny rozwój nowych technologii,

De belangrijkste uitdagingen in de mondiale strijd tegen het witwassen van geld zijn: gebrek aan uniforme regelgevingsnormen, voortdurende ontwikkeling van nieuwe technologieën,

międzynarodowy charakter procederu

internationale karakter van de procedure

trudności w wymianie informacji pomiędzy państwami

moeilijkheden bij het uitwisselen van informatie tussen landen

brak dostatecznej wiedzy na temat tego zjawiska wśród obywateli

gebrek aan voldoende kennis over dit fenomeen bij burgers