AML nl 2

Ik heb ongeveer vijf jaar ervaring in deze branche.

Mam około pięcioletnie doświadczenie w tej branży.

Ik ben een harde werker, zeer gemotiveerd en kan goed samenwerken met anderen.

Jestem pracowity, bardzo zmotywowany i potrafię dobrze współpracować z innymi.

Kunt u ons vertellen over uw vorige werkervaring?

Czy możesz nam opowiedzieć o swoim wcześniejszym doświadczeniu zawodowym?

Ja, ik heb gewerkt bij [bedrijfsnaam] als [functie] en bij [bedrijfsnaam] als [functie].

Tak, pracowałem w [nazwa firmy] jako [stanowisko] i w [nazwa firmy] jako [stanowisko].

Mijn grootste prestatie was toen ik [specifieke prestatie] bereikte

Moim największym osiągnięciem było osiągnięcie [konkretnego osiągnięcia].

Ik heb wat onderzoek gedaan en weet dat uw bedrijf zich bezighoudt met [activiteiten van het bedrijf].

Przeprowadziłem rozeznanie i wiem, że Państwa firma zajmuje się [działalnością firmy].

Ik ben zeer geïnteresseerd in [aspecten van het bedrijf] en ik denk dat ik goed zou passen bij de bedrijfscultuur.

Bardzo interesują mnie [aspekty firmy] i myślę, że dobrze wpisałbym się w kulturę firmy.

Mijn toekomstplannen zijn om mezelf verder te ontwikkelen en te groeien binnen het bedrijf.

Moje plany na przyszłość to dalszy rozwój własny i rozwój wewnątrz firmy.

Wat zijn uw toekomstplannen?

Jakie są Twoje plany na przyszłość?

Wat zijn uw verwachtingen van de functie?

Jakie są Twoje oczekiwania w stosunku do stanowiska?

Ik verwacht uitdagend werk dat me zal uitdagen om mijn vaardigheden te gebruiken en me te helpen groeien als professional

Oczekuję pełnej wyzwań pracy, która zmusi mnie do wykorzystania moich umiejętności i pomoże mi rozwijać się jako profesjonalista

Ja, ik herinner me een situatie waarin [specifieke situatie]. Ik heb toen [specifieke acties] ondernomen om de situatie op te lossen.

Tak, pamiętam sytuację, w której [konkretna sytuacja]. Następnie podjąłem [konkretne działania], aby rozwiązać tę sytuację.

Hoe gaat u om met werkdruk en stress?

Jak radzisz sobie z obciążeniem pracą i stresem?

Ik kan goed omgaan met werkdruk en stress door prioriteiten te stellen en mijn tijd goed te beheren

Dobrze radzę sobie z presją i stresem w pracy, ustalając priorytety i dobrze zarządzając swoim czasem

Ik vind het ook belangrijk om af en toe een pauze te nemen om te ontspannen en op te laden.

Uważam też, że ważne jest, aby od czasu do czasu zrobić sobie przerwę, aby odpocząć i nabrać sił.

Ik ga conflicten op het werk aan door eerst

Najpierw rozwiązuję konflikty w pracy

Belastingfraude is het opzettelijk ontduiken of verminderen van belastingbetalingen door middel van illegale of frauduleuze methoden

Oszustwo podatkowe to celowe unikanie lub obniżanie płatności podatkowych przy użyciu nielegalnych lub oszukańczych metod

Het is een ernstig misdrijf dat zowel individuen als bedrijven kan treffen

Jest to poważne przestępstwo, które może dotknąć zarówno osoby fizyczne, jak i firmy

In Nederland zijn er strenge wetten en voorschriften om belastingfraude te voorkomen en te bestraffen

W Holandii obowiązują surowe przepisy i regulacje mające na celu zapobieganie oszustwom podatkowym i karanie ich

Een veel voorkomende vorm van belastingfraude is het niet melden van alle inkomsten.

Powszechną formą oszustwa podatkowego jest niezgłaszanie wszystkich dochodów.

Dit kan worden gedaan door inkomsten contant te ontvangen en niet te rapporteren, of door inkomsten te verbergen op belastingformulieren

Można tego dokonać poprzez otrzymywanie dochodu w formie pieniężnej i niezgłaszanie go lub ukrywanie dochodu w formularzach podatkowych

Andere methoden van belastingfraude zijn onder meer het gebruik van valse facturen om kosten te verhogen en belastingaftrek te verkrijgen,

Inne metody oszustw podatkowych obejmują wykorzystywanie fałszywych faktur w celu zawyżania kosztów i uzyskania odliczeń podatkowych,

en het onjuist classificeren van werknemers als zelfstandigen om belastingen te ontduiken

oraz błędne klasyfikowanie pracowników jako samozatrudnionych w celu uniknięcia podatków

Belastingfraude kan leiden tot ernstige financiële en juridische consequenties

Oszustwa podatkowe mogą wiązać się z poważnymi konsekwencjami finansowymi i prawnymi

De Belastingdienst kan hoge boetes opleggen en zelfs strafrechtelijke vervolging instellen

Organy podatkowe mogą nakładać wysokie kary, a nawet prowadzić postępowanie karne

AML is een afkorting van de Engelse term "Anti-Money Laundering" - pol. "Anti-witwassen van geld

AML to skrót od angielskiego terminu „Anti-Money Laundering” – pol. „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Het analyseproces in AML maakt deel uit van de activiteiten die gericht zijn op het opsporen, voorkomen en rapporteren van illegale financiële

Proces analizy w AML stanowi część działań mających na celu wykrywanie, zapobieganie i zgłaszanie nielegalnych transakcji finansowych

activiteiten zoals witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere financiële fraude.

takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i inne oszustwa finansowe.

Het analyseproces in AML kan de volgende stappen omvatten:

Proces analizy w AML może obejmować następujące etapy:

Gegevensverzameling - analyse van gegevens uit verschillende bronnen zoals financiële transacties, klantinformatie, rapporten van andere financiële instellingen, enz.

Gromadzenie danych – analiza danych z różnych źródeł takich jak transakcje finansowe, informacje o klientach, raporty innych instytucji finansowych itp.

Identificatie van verdachte transacties - analyse van gegevens om onregelmatigheden op te sporen, zoals grote transacties zonder rechtvaardiging

Identyfikacja transakcji podejrzanych – analiza danych w celu wykrycia nieprawidłowości, np. dużych transakcji bez uzasadnienia

ongebruikelijke transactiepatronen

nietypowe wzorce transakcji

verdachte activiteiten in een bepaald land of een bepaalde regio.

podejrzane działania w określonym kraju lub regionie.

Gegevensverificatie - bevestiging van de informatie die in de eerste stap is verzameld door de identiteit van klanten

Weryfikacja danych – potwierdzenie informacji zebranych w pierwszym kroku poprzez tożsamość klientów

hun inkomstenbronnen, transactiedoeleinden en naleving van het beleid en de procedures van de financiële instelling te verifiëren.

weryfikują źródła dochodów, cele transakcji oraz zgodność z politykami i procedurami instytucji finansowej.

Risicobeoordeling - op basis van de verzamelde gegevens en transactieanalyse wordt het risiconiveau met betrekking tot bepaalde klanten en transacties bepaald.

Ocena ryzyka – na podstawie zebranych danych i analizy transakcji określany jest poziom ryzyka związanego z określonymi klientami i transakcjami.

Melding - bij constatering van verdachte transacties of vermoedelijke financiële misdrijven is de financiële instelling verplicht om een dergelijke situatie te melden aan de autoriteiten belast met de bestrijding van witwassen

Zgłaszanie – w przypadku zidentyfikowania podejrzanych transakcji lub podejrzeń o przestępstwa finansowe instytucja finansowa ma obowiązek zgłosić taką sytuację organom odpowiedzialnym za zwalczanie prania pieniędzy

Corrigerende maatregelen

Działania korygujące

als er onregelmatigheden worden vastgesteld, moet de financiële instelling corrigerende maatregelen nemen, zoals het bevriezen van de rekening, het opschorten van transacties, het uitvoeren van aanvullende verificatie

w przypadku stwierdzenia nieprawidłowości instytucja finansowa musi podjąć działania naprawcze, takie jak zamrożenie rachunku, zawieszenie transakcji, przeprowadzenie dodatkowej weryfikacji

Het analyseproces in AML is complex en vereist een integrale aanpak en het gebruik van IT-tools, zoals analytische systemen of kunstmatige intelligentie

Proces analizy w AML jest złożony i wymaga zintegrowanego podejścia oraz wykorzystania narzędzi informatycznych, takich jak systemy analityczne czy sztuczna inteligencja

Dit is cruciaal voor het voorkomen en opsporen van financiële onregelmatigheden en het voorkomen van financiële criminaliteit.

Ma to kluczowe znaczenie dla zapobiegania i wykrywania nieprawidłowości finansowych oraz zapobiegania przestępstwom finansowym.

Gegevensverzameling in AML bestaat uit het verzamelen van informatie over klanten en hun transacties om hun financiële activiteiten te analyseren

Zbieranie danych w AML polega na zbieraniu informacji o klientach i ich transakcjach w celu analizy ich działalności finansowej

Deze gegevens zijn afkomstig uit verschillende bronnen, waaronder betalingssystemen, klantinformatie, documentatie

Dane te pochodzą z różnych źródeł, m.in. z systemów płatności, informacji o klientach, dokumentacji

Relevante informatie die tijdens het gegevensverzamelingsproces kan worden verzameld

Istotne informacje, które mogą być gromadzone w trakcie procesu gromadzenia danych

Persoonsgegevens van klanten, waaronder hun identiteit, woonadres, identificatienummers

Dane osobowe Klientów, obejmujące ich tożsamość, adres zamieszkania, numery identyfikacyjne

Informatie over de zakelijke activiteiten van klanten, inclusief hun inkomstenbronnen, bedrijfstakken, soorten activiteiten

Informacje o działalności gospodarczej klientów, w tym o źródłach przychodów, branżach, rodzajach działalności

Transactiegegevens zoals waarde, datums, locatie, transactietype

Dane transakcji, takie jak wartość, daty, lokalizacja, typ transakcji

Informatie over de relatie tussen klanten en hun financiële activiteiten

Informacje o powiązaniach pomiędzy klientami i ich działalnością finansową

Identificatie van verdachte transacties in AML omvat het gebruik van analytische hulpmiddelen

Identyfikacja podejrzanych transakcji w AML wiąże się z wykorzystaniem narzędzi analitycznych

specialistische kennis om transacties te detecteren die ongebruikelijk of verdacht lijken

specjalistyczną wiedzę pozwalającą na wykrywanie transakcji, które wydają się nietypowe lub podejrzane

Tips voor dergelijke transacties kunnen uit verschillende bronnen komen, z

Napiwki dotyczące takich transakcji mogą pochodzić z różnych źródeł, m. in

Hoogwaardige transacties die geen rechtvaardiging hebben of niet consistent zijn met eerdere klantactiviteiten.

Transakcje o dużej wartości, które nie mają uzasadnienia lub są niezgodne z wcześniejszą działalnością klienta.

Transacties die verband houden met landen of gebieden die als risicovol worden beschouwd of die verband houden met terrorisme of georganiseerde misdaad

Transakcje związane z krajami lub obszarami uważanymi za obarczone wysokim ryzykiem lub powiązanymi z terroryzmem lub przestępczością zorganizowaną

transacties die een ongebruikelijk patroon hebben of ongebruikelijk zijn voor de branche van de klant.

transakcje o nietypowym wzorze lub nietypowe dla branży klienta.

Transacties die betrekking hebben op klanten met verdachte connecties of zakelijke activiteiten.

Transakcje z udziałem klientów o podejrzanych powiązaniach lub działalności biznesowej.

Bij detectie van een verdachte transactie zullen AML-specialisten verder onderzoek uitvoeren, waaronder het verifiëren van de identiteit van de klant, het controleren van hun inkomstenbronnen

Po wykryciu podejrzanej transakcji specjaliści AML przeprowadzą dalsze dochodzenie, obejmujące weryfikację tożsamości klienta, sprawdzenie jego źródeł dochodów

het uitvoeren van een verdere analyse van de transactie om te bepalen of de transactie verdacht is en moet worden gemeld aan de antitrustautoriteiten

przeprowadzenie dalszej analizy transakcji w celu ustalenia, czy transakcja jest podejrzana i powinna zostać zgłoszona organom antymonopolowym

Het witwassen van geld is het proces waarbij de herkomst van geld wordt verborgen voor illegale bronnen, zoals georganiseerde misdaad, corruptie of drugshandel. Hieronder staan de meest bekende voorbeelden van witwassen:

Pranie pieniędzy to proces ukrywania pochodzenia pieniędzy pochodzących z nielegalnych źródeł, takich jak przestępczość zorganizowana, korupcja czy handel narkotykami. Poniżej znajdują się najsłynniejsze przykłady prania pieniędzy:

BCCI-schandaal - Bank of Credit and Commerce International (BCCI) was een particuliere bank die in 1991 sloot nadat was onthuld dat de bank betrokken was bij het witwassen van geld en terrorismefinanciering

Skandal BCCI - Bank of Credit and Commerce International (BCCI) był prywatnym bankiem, który został zamknięty w 1991 roku po ujawnieniu, że bank był zamieszany w pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu

Schandaal waarbij HSBC betrokken was - In 2012 betaalde HSBC een boete van $ 1,9 miljard voor het witwassen van geld in verband met de georganiseerde misdaad en terroristen.

Skandal z udziałem HSBC – w 2012 roku HSBC zapłacił karę w wysokości 1,9 miliarda dolarów za pranie pieniędzy powiązaną z przestępczością zorganizowaną i terrorystami.

Deutsche Bank-schandaal - In 2019 kreeg Deutsche Bank een boete van $ 1,1 miljard wegens niet-naleving van antiwitwaswetten, waaronder haar betrokkenheid bij het witwassen van geld in verband met Russische oligarchen.

Skandal Deutsche Bank – w 2019 roku Deutsche Bank został ukarany grzywną w wysokości 1,1 miliarda dolarów za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym udział w praniu pieniędzy powiązanym z rosyjskimi oligarchami.

Danske Bank-schandaal - In 2018 onthulde Danske Bank dat haar dochteronderneming in Estland betrokken was bij het witwassen van geld ter waarde van ongeveer € 230 miljard.

Skandal z Danske Bankiem – w 2018 roku Danske Bank ujawnił, że jego spółka zależna w Estonii była zamieszana w pranie pieniędzy o wartości około 230 miliardów euro.

Panama Papers-schandaal - In 2016 onthulden de Panama Papers een enorme schaal van witwaspraktijken in verband met de vestiging van fictieve bedrijven in belastingparadijzen.

Skandal Panama Papers – W 2016 r. Panama Papers ujawniły masową skalę prania pieniędzy związaną z zakładaniem fikcyjnych firm w rajach podatkowych.

Mexicaans drugskartelschandaal - In 2012 betaalde het Amerikaanse filiaal van HSBC Bank een boete van $ 1,9 miljard voor zijn betrokkenheid bij het witwassen van geld in verband met het Mexicaanse drugskartel.

Skandal w Meksyku z kartelem narkotykowym – w 2012 roku amerykański oddział banku HSBC zapłacił karę w wysokości 1,9 miliarda dolarów za udział w praniu pieniędzy powiązanym z meksykańskim kartelem narkotykowym.

Deze schandalen zijn aan het licht gekomen doordat de anti-witwaswetten strenger worden en wetshandhavers betere instrumenten hebben om financiële criminaliteit op te sporen en te vervolgen

Skandale te wyszły na światło dzienne w miarę zaostrzania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, a organy ścigania dysponują lepszymi narzędziami do wykrywania i ścigania przestępstw finansowych

Het witwassen van geld blijft echter een serieus probleem en de rechtshandhaving moet blijven optreden om deze criminele praktijk tegen te gaan.

Pranie pieniędzy pozostaje jednak poważnym problemem i organy ścigania muszą w dalszym ciągu podejmować działania mające na celu zwalczanie tej przestępczej praktyki.

Het Mexicaanse kartel / HSBC-schandaal betrof het witwassen van geld door de Amerikaanse tak van de HSBC-bank aan een Mexicaans drugskartel dat bekend staat als het Sinaloa-kartel.

Skandal meksykańskiego kartelu/HSBC dotyczył prania pieniędzy przez amerykański oddział banku HSBC na rzecz meksykańskiego kartelu narkotykowego znanego jako kartel Sinaloa.

Volgens het rapport wist HSBC niet alleen van de illegale oorsprong van het geld, maar stelde het klanten ook in staat om gemakkelijk grote sommen geld te verplaatsen zonder te voldoen aan de antiwitwasvereisten.

Z raportu wynika, że HSBC nie tylko wiedział o nielegalnym pochodzeniu pieniędzy, ale także umożliwiał klientom łatwy przepływ dużych sum pieniędzy bez konieczności spełniania wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Als gevolg van het onderzoek moest HSBC een boete van 1,9 miljard dollar betalen - destijds de hoogste boete ooit - en beloofde het zijn antiwitwasprocedures te verbeteren.

W wyniku dochodzenia na HSBC nałożono karę w wysokości 1,9 miliarda dolarów – największą w tamtym czasie – i zobowiązano się do udoskonalenia swoich procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Analyse en verificatie van financiële gegevens - De medewerker is verantwoordelijk voor het verzamelen en analyseren van financiële gegevens, zoals transacties en bankrekeningen, om te voldoen aan de AML-regelgeving en financiële sancties.

Analiza i weryfikacja danych finansowych - Pracownik odpowiada za gromadzenie i analizę danych finansowych, takich jak transakcje i rachunki bankowe, pod kątem zgodności z przepisami AML i sankcjami finansowymi.

Identiteitsverificatie - De medewerker is verantwoordelijk voor het verifiëren van de identiteit van klanten om naleving van de AML-vereisten te waarborgen.

Weryfikacja tożsamości – współpracownik jest odpowiedzialny za weryfikację tożsamości klientów w celu zapewnienia zgodności z wymogami AML.

Rapportage - De medewerker is verantwoordelijk voor het opstellen van rapporten en documentatie met betrekking tot geconstateerde onregelmatigheden of verdachte transacties.

Raportowanie - Pracownik odpowiada za przygotowanie raportów i dokumentacji dotyczących stwierdzonych nieprawidłowości lub podejrzanych transakcji.

Naleving - U. bent verantwoordelijk voor de naleving van AML en andere wettelijke vereisten

Zgodność — odpowiadasz za zgodność z przepisami AML i innymi wymogami prawnymi

Samenwerking met het team - De medewerker werkt in een team en is er verantwoordelijk voor dat alle teamleden zich houden aan de AML-richtlijnen en -procedures

Współpraca z zespołem - Pracownik pracuje w zespole i jest odpowiedzialny za dopilnowanie, aby wszyscy członkowie zespołu przestrzegali wytycznych i procedur AML

Communicatie met klanten - De medewerker communiceert met klanten om informatie te bevestigen en de nodige verificaties uit te voeren.

Komunikacja z klientami – współpracownik komunikuje się z klientami w celu potwierdzenia informacji i przeprowadzenia niezbędnych weryfikacji.

Verbetering van vaardigheden - De medewerker is verantwoordelijk voor het verbeteren van zijn vaardigheden en kennis op het gebied van AML en financiële sanctieregelgeving en voor het zorgen voor een effectieve implementatie ervan.

Podnoszenie kwalifikacji - Pracownik odpowiada za doskonalenie swoich umiejętności i wiedzy w zakresie przepisów AML i sankcji finansowych oraz zapewnienie ich skutecznego wdrożenia.